Корпоративное управление

Считая применение передовых норм и традиций корпоративного управления одним из важнейших условий своего развития, Банк уделяет значительное внимание совершенствованию этого процесса на основе общепринятых стандартов и имеющихся рекомендаций в данной области, в том числе Базельского комитета по банковскому надзору, Организации экономического сотрудничества и развития (ОЭСР), Международной финансовой корпорации (IFC) и др.

Сложившаяся в Банке практика корпоративного управления ориентирована на четкое разграничение полномочий органов управления и других участников корпоративных отношений, а также на недопустимость необоснованного вмешательства Совета директоров и акционеров в повседневную деятельность исполнительных органов и ограничения их возможности оперативно решать вопросы деятельности Банка с учетом меняющейся экономической ситуации.

Оптимальная для Банка модель корпоративного управления строится на основе объективных потребностей Банка и его акционеров с учетом таких факторов, как стадия развития и Стратегия Банка, роль Банка в инвестиционных интересах совладельцев и требуемая степень контроля с их стороны, потребность и формы внешнего привлечения инвестиций.

Регулярные оценки состояния корпоративного управления Банка, проводимые по методикам рейтинговых агентств и по рекомендациям Банка России, реализация мероприятий, разработанных на основе этих оценок, изучение опыта других компаний способствуют внедрению новых и развитию имеющихся процедур по организации эффективной деятельности органов управления и контроля, улучшению управляемости бизнеса. План мероприятий по развитию системы корпоративного управления Банка предусматривает соответствующие меры по таким направлениям, как защита прав акционеров и управление рисками их нарушения, деятельность Совета директоров и исполнительных органов, внутренний контроль, аудит и управление рисками, прозрачность деятельности, корпоративная социальная ответственность, обеспечение практики корпоративного управления. Ход реализации мероприятий по совершенствованию системы корпоративного управления Банка ежеквартально рассматривается на заседаниях Совета директоров.

Общее руководство деятельностью Банка со стороны Совета директоров основывается на принятой Стратегии развития, результатах систематического анализа хода ее реализации, а также на учете внутренних и внешних факторов. Совет глубоко вникает в происходящие в Банке процессы и способствует их качественному улучшению. Квалификация членов Совета, которые в большинстве являются руководителями успешных компаний, имеют высокую репутацию, большой профессиональный и управленческий опыт, в том числе в банковской сфере, позволяет принимать решения по всем ключевым вопросам деятельности Банка, входящим в компетенцию Совета директоров. Более половины Совета составляют независимые директора. Положением о Совете директоров установлены Правила участия директоров Банка в органах управления других обществ, определен перечень случаев ненадлежащего исполнения обязанностей директорами, а также формы и инструменты персональной защиты членов Совета директоров в случае наступления их ответственности. Внедрена практика самооценки деятельности Совета директоров и индивидуальной оценки каждого его члена посредством анонимного анкетирования, а также порядок выплаты вознаграждения директорам, предусматривающий дифференцированный подход при начислении им выплат в зависимости от активности, а также от результатов деятельности Банка.

В составе Совета директоров созданы Комитеты по стратегии, по аудиту и рискам, по кадрам и вознаграждениям, способствующие реализации управленческих и контрольных полномочий Совета. Организации эффективного выполнения Советом директоров своих функций, обеспечению соблюдения органами и должностными лицами Банка процедурных требований, гарантирующих реализацию прав и интересов акционеров, способствуют Президент Банка (неисполнительный директор) и Корпоративный секретарь Банка, а также Аппарат Совета директоров и Рабочая группа по корпоративному управлению.

Руководство текущей деятельностью Банка и непосредственную реализацию процедур корпоративного управления обеспечивают исполнительные органы — Председатель Правления и Правление Банка. Правление решает наиболее сложные вопросы повседневного руководства Банком, требующие коллегиального рассмотрения. При Правлении действуют постоянные и временные рабочие органы (Финансовый комитет, Комитет по продуктам и продажам, Комитет информационной безопасности, Кредитные комитеты, Комитет по проблемным активам, Технологический комитет, рабочие группы, комиссии и пр.), призванные рассматривать отдельные вопросы компетенции Правления, разрабатывать по ним рекомендации и принимать решения в рамках предоставленных полномочий, обеспечивать реализацию решений органов управления Банка.

Под руководством и контролем Совета директоров и исполнительных органов в Банке на постоянной основе ведется работа по совершенствованию внутренней нормативно-правовой базы, направленная на внедрение в деятельность Банка элементов наилучшей практики корпоративного управления.

Сведения о соблюдении Банком российского Кодекса корпоративного поведения содержатся в Приложении 2 к Годовому отчету Банка.